วิธีเลือกผู้วางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณ

คุณมีอาชีพหรือธุรกิจหรือไม่? คุณเคยคิดถึงชีวิตแบบไหนที่คุณอยากจะมีชีวิตอยู่เมื่อคุณไม่มีพลังที่จะทำงานอีกต่อไป?

หากคุณยังไม่ได้รับการพิจารณาอย่างจริงจังกับคำถามเหล่านี้ที่ถามไว้ข้างต้นคุณอาจขาดอะไรไป มันจ่ายอย่างมากที่จะรู้ว่ามันเป็นสิ่งจำเป็นที่จะต้องมีการเตรียมการเกษียณอายุที่เหมาะสมซึ่งจะทำให้คุณสบายใจและมีความสุขเมื่อถึงเวลาเกษียณ ตามความเป็นจริงคุณไม่จำเป็นต้องรอจนกระทั่งเมื่อคุณเกือบจะเกษียณก่อนที่คุณจะเริ่มหาที่ปรึกษาทางการเงิน เวลาที่ดีที่สุดในการเริ่มเตรียมการเกษียณอายุคือวันนี้

มีที่ปรึกษาทางการเงินมากมายในเมืองและคุณจำเป็นต้องรู้ว่าคุณไม่สามารถออกไปที่นั่นเพื่อมอบแผนการเกษียณอายุให้กับใครก็ได้ ใช้เวลาในการค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมดเกี่ยวกับการเกษียณอายุที่คุณสามารถหาได้และกลั่นกรองพวกเขาทีละคนตามความต้องการของคุณก่อนตัดสินใจเลือก เคล็ดลับ Surefire ทั้ง 7 นี้อยู่ที่นี่เพื่อให้คำแนะนำแก่คุณในการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับแผนการเกษียณอายุของคุณ

วิธีการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับการเกษียณอายุ

1. เลือกผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP® Professional )

สิ่งแรกที่ต้องระวังเมื่อซื้อที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเกษียณของคุณคือคุณสมบัติของบุคคล ที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพและมีความสามารถควรมีหน้าที่ในการขอรับใบรับรองที่จำเป็นสำหรับการฝึกปฏิบัติงานในอุตสาหกรรมของตน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้เลือกนักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรอง ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินบางคนทำงานโดยไม่มีการรับรองนี้สิ่งที่ดีที่สุดคือการรับคนที่เจ็บปวดมาตลอด 2 ปีของการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการรับรอง นอกจากนั้นคุณยังสามารถพิจารณาผู้ที่เป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA), นักลงทุนที่ได้รับการรับรอง (AIF) และที่ปรึกษาการวางแผนเพื่อการเกษียณ (CRPC)

2. เลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประสบการณ์

หากคุณไม่ต้องการมอบความไว้วางใจในการซ่อมแซมและบำรุงรักษารถยนต์ของคุณให้กับช่างที่ไม่มีประสบการณ์ทำไมคุณต้องการทำเช่นเดียวกันกับแผนการเกษียณอายุทางการเงินของคุณ? คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประสบการณ์ที่ดีในสาขาของเขาหรือเธอ เลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับการพิสูจน์คุณค่าในอุตสาหกรรมมาตลอด คุณสามารถไปเกี่ยวกับเรื่องนี้โดยขอให้คนที่เดินเส้นทางนี้เพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับที่ดีที่สุด

3. ตรวจสอบประวัติการลงทุนที่ดี

เนื่องจากการบริจาคทางการเงินเพื่อการเกษียณอายุของคุณจะมีการลงทุนในนามของคุณจึงมีความจำเป็นอย่างยิ่งที่คุณจะต้องพิจารณาที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประวัติการลงทุนที่ดี เมื่อคุณติดต่อที่ปรึกษาทางการเงินขอให้ดูบันทึกการลงทุนของพวกเขาหากคุณไม่สามารถตีความได้ให้มองหาคนที่สามารถทำได้ เมื่อคุณยืนยันบันทึกการลงทุนที่ปรึกษาทางการเงินที่มีศักยภาพของคุณจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าคุณเก็บเงินออมเพื่อการเกษียณอายุไว้ในมือที่ผ่านการทดสอบเชื่อถือได้และเชื่อถือได้ซึ่งจะทำให้คุณสบายใจและเป็นความฝันที่จะเกษียณ

4. ตรวจสอบโครงสร้างค่าตอบแทนของพวกเขา

ยิ่งกว่าการมั่นใจว่าคุณเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณสามารถจ่ายได้ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแผนการชำระเงินนั้นดี คุณควรทำให้เป็นหน้าที่ที่จะเลือกโครงสร้างที่มีค่าตอบแทนที่เหมาะสมกับคุณ ก่อนที่คุณจะลงนามในสัญญาใด ๆ กับที่ปรึกษาทางการเงินตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณขอดูโครงสร้างค่าตอบแทนของพวกเขา อย่าตัดสินใจจนกว่าคุณจะพอใจกับวิธีที่คุณจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนเมื่อคุณเกษียณ

5. เลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่มีจรรยาบรรณการบริการลูกค้าที่ดี

เมื่อซื้อที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อการเกษียณของคุณให้เลือกที่มีจรรยาบรรณการบริการลูกค้าที่ดี ความจริงก็คือทุกคนที่คุณเลือกเป็นที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะสามารถเข้าถึงปัญหาสุขภาพครอบครัวและปัญหาส่วนตัวของคุณได้ คุณไม่ต้องการเลือกที่ปรึกษาที่สามารถให้ข้อมูลเกี่ยวกับสุขภาพครอบครัวหรือความท้าทายส่วนบุคคลแก่สาธารณชนได้อย่างอิสระ ต้องใช้ความเชี่ยวชาญและมีวินัยเป็นมืออาชีพในการรู้วิธีที่จะรักษาความท้าทายของผู้คนที่พวกเขามีความลับเฉพาะกับตัวเองโดยไม่อนุญาตให้บุคคลที่สามรู้เกี่ยวกับมัน

6. เลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณเชื่อถือได้

คุณเพียงแค่ต้องเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณสามารถไว้วางใจได้เพราะยิ่งกว่าการมอบความไว้วางใจทางการเงินในการดูแลของพวกเขาคุณจะได้รับความไว้วางใจในคุณภาพชีวิตที่คุณคาดว่าจะมีชีวิตหลังเกษียณในความดูแลของพวกเขาเช่นกัน ความจริงก็คือทุกคนสามารถเป็นที่ปรึกษาทางการเงินได้ตราบใดที่พวกเขามีเงินเพื่อขอรับใบอนุญาตที่จำเป็นในการฝึก แม้แต่อาชญากรที่ไม่เคยถูกฟ้องร้องเรื่องอาชญากรรมทางการเงินใด ๆ ก็สามารถอ้างได้ว่าเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณกลั่นกรองบันทึกที่ผ่านมาของพวกเขาเพื่อที่คุณจะไม่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงใด ๆ ออกจากที่นั่นมองหาคนที่จะล่อลวง

7. เลือกรายการที่คุณสามารถจ่ายได้

ไม่ต้องสงสัยเลยว่ามีนักวางแผนการเงินหลายรายที่มีค่าธรรมเนียมการบริการและค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันและแผนการช่วยเหลือ เนื่องจากคุณไม่ได้แข่งขันกับใครนอกจากตัวคุณเองคุณควรรู้สึกสะดวกสบายในการเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณสามารถจ่ายได้ ไม่มีประเด็นใดที่จะยืดงบประมาณทางการเงินของคุณเพื่อให้สามารถทำตามแผนเกษียณอายุของคุณได้ นี่คือเหตุผลที่แนะนำให้เริ่มวางแผนให้เร็วที่สุดเมื่อคุณได้งานแรก

วิธีที่ง่ายที่สุดในการสร้างทางเลือกที่ยอดเยี่ยมเมื่อคุณมีตัวเลือกมากมายคือการรู้ว่าคุณกำลังมองหาอะไรอยู่ก่อนออกไปซื้อของ หากคุณไม่มีความรู้แจ้งล่วงหน้าเกี่ยวกับประเภทของที่ปรึกษาทางการเงินที่คุณต้องการสำหรับแผนการเกษียณอายุของคุณคุณอาจตกอยู่ในมือผิด อย่างไรก็ตามหากคุณใช้เวลาในการปฏิบัติตาม 7 เคล็ดลับที่กล่าวถึงข้างต้นควบคู่ไปกับข้อมูลอื่น ๆ ที่คุณสามารถรวบรวมได้ผ่านการวิจัยส่วนตัวของคุณคุณจะได้รับที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะกับแผนการเกษียณอายุของคุณอย่างสมบูรณ์