คุณต้องการเคล็ดลับการลดหย่อนภาษีของธุรกิจขนาดเล็กที่จะช่วยให้คุณประหยัดเงินได้หรือไม่? ถ้าใช่นี่คือรายการตรวจสอบค่าใช้จ่าย 20 รายการที่คุณสามารถเขียนเป็นเจ้าของธุรกิจได้
สรรพากรบริการให้เจ้าของธุรกิจจำนวนที่เป็นธรรมของการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กเพื่อช่วยให้ธุรกิจของพวกเขาพร้อม มันเป็นความจริงที่ว่าธุรกิจใด ๆ ที่ยังคงมีทุนไหลออกจะไม่นานมากนั่นคือเหตุผลที่ว่าแม้แต่รัฐบาลยังช่วยผู้ประกอบการในการดำรงธุรกิจของพวกเขา ภาษีเป็นสิ่งหนึ่งที่สามารถสร้างรายได้ให้กับธุรกิจขนาดเล็กของคุณได้มากดังนั้นคุณต้องการจัดการอย่างชาญฉลาดเพื่อลดค่าใช้จ่ายของ IRS ซึ่งหมายความว่าคุณต้องใช้ประโยชน์จากการหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กทั้งหมดที่มีให้สำหรับธุรกิจของคุณ
การลดหย่อนภาษีคืออะไร การหักภาษีเป็นรายการที่ธุรกิจสามารถหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีได้หรือสามารถจ่ายในอัตราร้อยละที่แน่นอนได้เท่านั้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก เมื่อดำเนินธุรกิจควรสังเกตว่าค่าใช้จ่ายส่วนใหญ่ที่คุณสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ การหักภาษีธุรกิจทำงานโดยการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณซึ่งจะเป็นการลดจำนวนภาษีที่คุณต้องชำระให้กับรัฐบาล แต่คุณควรทราบว่ารัฐบาลทำการเปลี่ยนแปลงบ่อยครั้งในสิ่งที่พวกเขาอนุญาตให้หักจากภาษีธุรกิจดังนั้นคุณควรได้รับข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับกฎหมายภาษีดังนั้นคุณจึงไม่ต้องเสียเงินหรือไม่จ่ายเพียงพอ
อีกสิ่งหนึ่งที่คุณควรทราบก็คือภาระภาษีของคุณขึ้นอยู่กับโครงสร้างของธุรกิจของคุณ หากคุณรวม บริษัท ไว้การหักภาษีของคุณจะมาจากภาษีธุรกิจของคุณ แต่แม้ว่าคุณจะไม่ได้เป็นนิติบุคคล (เช่นการเป็นเจ้าของหรือหุ้นส่วน แต่เพียงผู้เดียว) คุณยังคงได้รับการหักลดหย่อนพวกเขาจะต้องออกจากภาษีส่วนบุคคลแทน
การหักภาษีธุรกิจขนาดเล็ก - 7 สิ่งที่คุณต้องรู้ก่อนสรุปค่าใช้จ่ายที่หักได้ของคุณ
- พวกเขาเป็นกฎ
แม้ว่ารัฐบาลจะอนุญาตให้ธุรกิจหักค่าใช้จ่ายรายเดือนจำนวนมากจากภาษีค้างจ่าย แต่เป็นกฎที่ต้องปฏิบัติก่อนจึงจะสามารถหักค่าใช้จ่ายแต่ละรายการได้ คุณต้องรู้ว่าคุณสามารถทำได้และไม่สามารถทำอะไรก่อนที่จะเริ่มลบจากภาระภาษีของคุณ
เพื่อให้ได้ความรู้นี้คุณจะต้องได้รับข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับกฎหมายภาษีล่าสุด หากคุณไม่สามารถติดตามได้คุณสามารถจ้างนักบัญชีภาษีเพื่อช่วยเหลือคุณได้
2. เป็นข้อ จำกัด
แม้ว่าคุณอาจต้องการเริ่มคำนวณล่วงหน้าจำนวนเงินที่ธุรกิจของคุณสามารถบันทึกผ่านภาษีได้ แต่คุณควรทราบด้วยว่าค่าใช้จ่ายเหล่านี้มีข้อ จำกัด หรือข้อ จำกัด ตัวอย่างเช่นการหักค่าอาหารมักจะถูก จำกัด ไว้ที่ 50 เปอร์เซ็นต์ของค่าใช้จ่ายแต่ละรายการ ค่าใช้จ่ายอื่น ๆ มี จำกัด เช่นกันดังนั้นคุณต้องรับทราบ
3. บันทึกของคุณจะต้องถูกเก็บไว้อย่างพิถีพิถัน
หากคุณต้องการใช้ประโยชน์เต็มที่จากการหักลดหย่อนภาษีธุรกิจที่ได้รับอนุญาตคุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้บันทึกข้อมูลล่าสุดแล้ว ทุกใบเสร็จที่คุณได้รับจะต้องยื่นและทุก ๆ วันจะต้องถูกบันทึกไว้ คุณจะต้องสร้างหลักฐานทางอิเล็กทรอนิกส์ให้เท่าเทียมกันสำหรับการหักแต่ละครั้งที่คุณอ้างสิทธิ์
คุณควรจดทุกวันที่คุณจ่ายเงินจำนวนเงินที่แน่นอนและจุดประสงค์ที่ใช้ในการทำธุรกิจของคุณในกรณีที่คุณต้องอธิบายการหักเงินกับบริการสรรพากร สิ่งนี้สามารถทำได้ง่ายเพียงแค่บันทึกใบเสร็จรับเงินใบแจ้งยอดธนาคารและใบแจ้งยอดบัตรเครดิตและทำการแจ้งเตือนพวกเขาเพื่อเตือนตัวเองว่าทำไมค่าใช้จ่ายจึงเกิดขึ้น
4. ธุรกิจและค่าใช้จ่ายส่วนตัวต้อง แยกกัน
หากคุณต้องการใช้ประโยชน์อย่างเต็มที่จากการหักภาษีธุรกิจของคุณคุณต้องพยายามแยกธุรกิจและค่าใช้จ่ายส่วนตัวออกจากกัน คุณต้องไม่ชำระค่าใช้จ่ายส่วนตัวจากบัญชีธุรกิจของคุณและแน่นอนไม่รวมค่าใช้จ่ายส่วนตัวเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจในการคืนภาษีธุรกิจของคุณ การทำเช่นนั้นจะนำไปสู่ความสับสนและทำให้ผู้ต้องสงสัยเก็บภาษีของคุณ
5. ใช่มีค่าใช้จ่ายที่อนุญาตให้หักภาษีได้ 100 ครั้ง
ใช่คุณควรรู้ว่ามีรายการที่อนุญาตให้หักภาษีได้ 100 เปอร์เซ็นต์ การลดหย่อนภาษี 100 เปอร์เซ็นต์เป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจซึ่งคุณสามารถรับภาษีได้ 100% สำหรับธุรกิจขนาดเล็กค่าใช้จ่ายบางส่วนที่สามารถนำไปหักลดหย่อนได้ร้อยละ 100 ได้แก่ :
- เฟอร์นิเจอร์ที่ซื้อมาเพื่อใช้ในสำนักงาน รายการนี้หักลดหย่อน 100% ในปีที่ซื้อ
- อุปกรณ์สำนักงานเช่นคอมพิวเตอร์เครื่องพิมพ์และสแกนเนอร์
- การเดินทางเพื่อธุรกิจและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องเช่นบริการรถเช่าโรงแรม ฯลฯ
- ของขวัญให้กับลูกค้าและพนักงานสามารถนำไปหักลดหย่อนได้ 100% สูงถึง $ 25 ต่อคนต่อปี
- หากคุณเป็นเจ้าของกิจการและจ่ายเบี้ยประกันสุขภาพของคุณเองคุณสามารถหักได้ 100 เปอร์เซ็นต์
- ค่าโทรศัพท์ธุรกิจประจำปีของคุณหักได้ 100%
6. คุณอาจต้องการความช่วยเหลือ
มีหลายสิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดจากการหักภาษีของคุณ หากต้องการทราบวิธีเรียกร้องการหักลดหย่อนที่เป็นไปได้มากที่สุดคุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเช่น CPA เป็นหน้าที่ของนักบัญชีที่จะต้องทราบว่ามีการหักภาษีเท่าไรและพวกเขาสามารถนำไปใช้กับธุรกิจขนาดเล็กของคุณได้อย่างไร
7. คุณสามารถตัดภาษีของปีก่อนหน้าได้
ในฐานะธุรกิจขนาดเล็กคุณอาจจะสามารถตัดภาษีของรัฐและภาษีท้องถิ่นในปีที่คุณชำระเงินแม้ว่าภาษีจะมาจากปีก่อน อย่างไรก็ตามคุณไม่สามารถหักภาษีของรัฐบาลกลางใด ๆ ที่คุณจ่ายสำหรับปีก่อนหน้า
แบบฟอร์ม 1, 099 คืออะไร
เมื่อพูดถึงเรื่องภาษีเป็นธุรกิจใหม่มีรูปแบบหนึ่งที่คุณต้องจดบันทึกและนั่นคือรูปแบบ 1, 099 1, 099 เป็นรูปแบบภาษีของ IRS ที่ใช้ในการรายงานรายได้ที่ได้รับจากแหล่งอื่น ๆ นอกเหนือจากการจ้างงาน ดังนั้นผู้รับเหมาอิสระ freelancer และคนงานของตนเองจึงมักใช้แบบฟอร์ม 1, 099 คุณสามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับแบบฟอร์มภาษี 1, 099 และการใช้งานบนเว็บไซต์ IRS ในพื้นที่ของคุณ
การหักภาษีธุรกิจขนาดเล็ก - 20 ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่คุณสามารถเขียนเป็นเจ้าของธุรกิจได้
- ต้นทุนอัตโนมัติ
หนึ่งในค่าใช้จ่ายที่ธุรกิจได้รับอนุญาตให้เขียนจากภาษีคือค่าใช้จ่ายอัตโนมัติ โปรดทราบว่าคุณสามารถตัดค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับยานพาหนะทางธุรกิจของคุณได้เกือบทั้งหมดรวมถึงสินเชื่อรถยนต์หรือการชำระค่าเช่าค่าเสื่อมราคาเชื้อเพลิงและการประกันภัย
หากคุณกำลังใช้รถยนต์ของคุณเพื่อการใช้งานส่วนตัวคุณจะต้องกำหนดช่วงเวลาที่คุณใช้ยานพาหนะเพื่อทำธุรกิจและจดไว้เพียงร้อยละของต้นทุนรถยนต์ของคุณ กรุณาอย่าพยายามตัดเวลาที่คุณใช้ยานพาหนะเพื่อจุดประสงค์ส่วนบุคคล
เมื่อติดตามค่าใช้จ่ายอัตโนมัติเจ้าของธุรกิจมักจะใช้อัตราไมล์สะสมมาตรฐานที่ 54 เซ็นต์เพื่อหักค่าใช้จ่ายในการใช้รถยนต์เพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจ หากสำนักงานที่บ้านของคุณเป็นที่ตั้ง "ฐาน" ของคุณคุณจะต้องคำนวณ 54 เซนต์ต่อไมล์สำหรับการเดินทางจากบ้านของคุณไปยังการประชุมลูกค้างานเครือข่ายการสัมมนาหรือกิจกรรมทางธุรกิจอื่น ๆ
อีกวิธีในการใช้ประโยชน์จากการลดต้นทุนอัตโนมัติคือการติดตามใบเสร็จรับเงินของคุณสำหรับค่าที่จอดรถหรือค่าผ่านทางก่อนฤดูภาษี ค่าธรรมเนียมจอดรถหรือค่าผ่านทางที่เกี่ยวข้องกับการเยี่ยมชมลูกค้าหรือซัพพลายเออร์หรือการเดินทางไปงานแสดงสินค้าหรือการประชุมสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ ในขณะที่ค่าใช้จ่ายส่วนบุคคลเหล่านี้อาจมีขนาดเล็ก แต่พวกเขาสามารถรวมเพิ่มในช่วงปีเพื่อการประหยัดที่สำคัญในการเรียกเก็บเงินภาษีของคุณ
2. การหักต้นทุนเริ่มต้น
อีกวิธีหนึ่งที่คุณสามารถใช้ประโยชน์จากการลดภาษีธุรกิจคือการหักค่าใช้จ่ายเริ่มต้นของคุณ คุณสามารถหักได้มากถึง $ 5, 000 ในการเริ่มต้นและ $ 5, 000 ในค่าใช้จ่ายขององค์กรสำหรับปีแรกของธุรกิจของคุณ การหักเงินเหล่านี้จะนำไปใช้กับค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นหลังจากวันที่ 22 ตุลาคม 2004
กฎแตกต่างกันสำหรับค่าใช้จ่ายก่อนวันนั้นหรือถ้าค่าใช้จ่ายของคุณเกิน $ 50, 000 ค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้หักสามารถตัดจำหน่ายภายในระยะเวลา 180 เดือนซึ่งจะเริ่มขึ้นเมื่อคุณเปิดธุรกิจของคุณ คุณสามารถเขียนหรือตัดจำหน่ายการวิจัยตลาดการโฆษณาการฝึกอบรมพนักงานการเดินทางที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจการให้คำปรึกษาด้านกฎหมายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ มากมาย
3. การหักอุปกรณ์
อุปกรณ์ที่คุณซื้อสำหรับธุรกิจของคุณเป็นอีกพื้นที่หนึ่งที่คุณสามารถประหยัดเงินได้จากภาษีของคุณ ธุรกิจขนาดเล็กสามารถหักลดหย่อนได้ครั้งเดียวสูงถึง $ 108, 000 สำหรับอุปกรณ์ที่ซื้อในปี 2549 การลดลงนั้นอยู่ภายใต้มาตรา 179 ของรหัสภาษีและจะลดลงหากการซื้ออุปกรณ์เหล่านั้นเกิน 430, 000 ดอลลาร์ การลดลงในปีก่อนหน้ามีเพียงประมาณ $ 25, 000; ในปี 2550 เพิ่มขึ้นเป็น $ 112, 000
อุปกรณ์ที่เป็นปัญหาไม่จำเป็นต้องเป็นอุปกรณ์ใหม่ตราบใดที่มีการซื้อใหม่และจะใช้อย่างน้อยครึ่งหนึ่งของเวลาสำหรับธุรกิจของคุณ อุปกรณ์บางอย่างที่อยู่ในส่วนนี้รวมถึง; คอมพิวเตอร์, เครื่องจักร, เฟอร์นิเจอร์, รถยนต์และโฮสต์ของสิ่งจำเป็นอื่น ๆ
อุปกรณ์เคลื่อนที่โดยทั่วไปจะนับ คุณสมบัติไม่ คุณจะต้องกรอกแบบฟอร์ม 4562 เพื่อทำการหักนี้ ธุรกิจที่เลือกที่จะไม่หักเงินทันทีสามารถตัดส่วนต่าง ๆ ของการซื้ออุปกรณ์ของพวกเขาเป็นเวลาหลายปีผ่านการคิดค่าเสื่อมราคา
4. การหักเงินเพื่อการกุศล
ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจอีกอย่างที่นำไปหักลดหย่อนภาษีได้ก็คือการบริจาคเพื่อการกุศล ห้างหุ้นส่วน บริษัท เอสและ บริษัท รับผิด จำกัด ต่างต้องการให้สมาชิกยื่นภาษีของ บริษัท ในรูปแบบส่วนบุคคลรวมถึงการบริจาคเพื่อการกุศล เงินบริจาคคือ“ ผ่าน” ให้กับสมาชิกเช่นเดียวกับรายได้ขององค์กร
บุคคลสามารถหักเงินระหว่างร้อยละ 30 ถึง 50 ของรายได้รวมที่ปรับแล้วให้มีคุณสมบัติองค์กรการกุศลและมูลนิธิ 501 (c) (3) องค์กรสามารถหักภาษีได้มากถึง 10% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีตามที่ Wise Giving Alliance ระบุ หากคุณต้องการมีส่วนร่วม $ 250 หรือมากกว่าและได้รับการหักคุณจะต้องมีจดหมายจากองค์กรตรวจสอบการบริจาคของคุณ
หากธุรกิจของคุณทำการบริจาคที่ไม่ใช่เงินสดเช่นให้รถยนต์หรือคอมพิวเตอร์ให้คิดออกว่าคุณสามารถหักเงินได้เท่าไร การลดหย่อนจะลดลงหากคุณได้รับการลดหย่อนภาษีสำหรับทรัพย์สินที่บริจาคหรือหากมูลค่าทรัพย์สินลดลง
หากธุรกิจของคุณได้รับการจัดตั้งขึ้นเพื่อเป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว LLC หรือหุ้นส่วนคุณสามารถขอรับเงินบริจาคเพื่อการกุศลเหล่านี้ได้ในแบบฟอร์มภาษีส่วนบุคคลของคุณ หาก บริษัท ของคุณเป็น บริษัท คุณเรียกร้องเงินบริจาคเพื่อการกุศลคืนภาษีของ บริษัท
5. การหักค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและวิชาชีพ
เพื่อลดภาระภาษีของคุณธุรกิจของคุณได้รับอนุญาตให้หักค่าธรรมเนียมที่จ่ายตามคำแนะนำด้านกฎหมายและวิชาชีพ แน่นอนว่าค่าธรรมเนียมนักบัญชีและทนายความจะนำไปหักลดหย่อนเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ แต่คุณไม่สามารถหักค่าธรรมเนียมวิชาชีพสำหรับการซื้อสินทรัพย์ทางธุรกิจเช่นอุปกรณ์
ค่าใช้จ่ายเหล่านั้นรวมอยู่ในค่าใช้จ่ายในการซื้อ เจ้าของคนเดียวสามารถตัดค่าธรรมเนียมจากผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีในตาราง C หรือกำหนดการ C-EZ สำหรับเจ้าของคนเดียวคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมใด ๆ ในตาราง A ของ 1, 040 ของคุณ
6. คอมพิวเตอร์ฮาร์ดแวร์ซอฟต์แวร์และเอกสารอ้างอิง
อีกหนึ่งค่าใช้จ่ายที่คุณสามารถหักภาษีได้คือค่าใช้จ่ายในการจัดซื้อเอกสารอ้างอิงที่จำเป็นรวมถึงฮาร์ดแวร์คอมพิวเตอร์และซอฟต์แวร์ ไม่จำเป็นต้องคิดค่าเสื่อมราคาของรายการเหล่านี้อีกต่อไปตราบใดที่ราคาไม่เกิน $ 2, 500
แต่คุณควรระวังว่ามีเพียงการหักลดหย่อนในการใช้คอมพิวเตอร์หรือ iPad ของคุณเท่านั้น คอมพิวเตอร์, ไอแพด, และฮาร์ดแวร์และซอฟต์แวร์ที่เกี่ยวข้องไม่ได้รับการพิจารณาให้เป็นทรัพย์สินจดทะเบียนในปีภาษีปี 2018 แต่คุณยังควรใช้อุปกรณ์เหล่านี้เพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจมากกว่า 50 เปอร์เซ็นต์ของเวลาทั้งหมด
การหักที่เกี่ยวข้องกับคอมพิวเตอร์อื่นคือซอฟต์แวร์สำรองข้อมูลหรือฮาร์ดไดรฟ์สำหรับสำรองข้อมูลเพื่อป้องกันไฟล์คอมพิวเตอร์ของคุณ
7. ค่าเดินทางธุรกิจและค่าอาหาร
คุณต้องทราบด้วยว่าค่าใช้จ่ายในการเดินทางเพื่อธุรกิจและมื้ออาหารสามารถหักลดหย่อนได้และส่วนใหญ่คุณจะได้รับการหักลดหย่อน 100% แต่โปรดจำไว้ว่าค่าใช้จ่ายด้านความบันเทิงถูกตัดออกจากการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษีปี 2017
อาหารบางครั้งอยู่ภายใต้กฎ 50 เปอร์เซ็นต์และคุณต้องพิสูจน์สิ่งเหล่านี้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ มื้ออาหารสำหรับพนักงานที่ไซต์งานของคุณ (เช่นโรงอาหาร) ไม่มีค่าใช้จ่ายนำไปหักลดหย่อนสำหรับธุรกิจของคุณได้อีกต่อไป แต่มื้ออาหารและมื้อธุรกิจในขณะเดินทางยังคงนำไปหักลดหย่อนได้
ในฐานะธุรกิจขนาดเล็กคุณสามารถหักส่วนลด 50% ของการซื้ออาหารและเครื่องดื่มที่มีคุณสมบัติ เพื่อให้มีคุณสมบัติเหมาะสมมื้ออาหารจะต้องเกี่ยวข้องกับธุรกิจของคุณและคุณต้องเก็บเอกสารต่อไปนี้ที่เกี่ยวข้องกับมื้ออาหาร:
- วันที่และที่ตั้งของอาหาร
- ความสัมพันธ์ทางธุรกิจของบุคคลหรือบุคคลที่คุณทานด้วย
- ค่าใช้จ่ายทั้งหมดของมื้ออาหาร
วิธีที่ง่ายที่สุดในการติดตามค่าใช้จ่ายมื้ออาหารเพื่อธุรกิจคือการเก็บใบเสร็จรับเงินของคุณและจดบันทึกที่ด้านหลังใบเสร็จรับเงินเกี่ยวกับรายละเอียดของมื้ออาหาร
8. ค่าใช้จ่ายโฮมออฟฟิศ
ภายใต้แนวทาง IRS แบบใหม่ที่เรียบง่ายสำหรับค่าใช้จ่ายสำนักงานที่บ้านธุรกิจขนาดเล็กและฟรีแลนซ์ในบ้านสามารถหักเงินได้ 5 ดอลลาร์ต่อตารางฟุตของบ้านของคุณที่ใช้เพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจสูงสุด 300 ตารางฟุต
เพื่อให้มีคุณสมบัติเป็นการลดหย่อนภาษีพื้นที่ทำงานของคุณจะต้องใช้เพื่อธุรกิจโดยเฉพาะ (เช่นคุณไม่สามารถตัดฟุตเทจสแควร์ของห้องรับประทานอาหารของคุณหากคุณทำงานที่โต๊ะในระหว่างวัน) และคุณต้องใช้ สำนักงานที่บ้านเป็นประจำเป็นสถานที่หลักในการดำเนินธุรกิจ
คุณสามารถตัดจำหน่ายเครื่องใช้สำนักงานรวมถึงเครื่องพิมพ์กระดาษปากกาคอมพิวเตอร์และซอฟต์แวร์ที่เกี่ยวข้องกับการทำงานตราบใดที่คุณใช้เพื่อจุดประสงค์ทางธุรกิจภายในปีที่ซื้อมา นอกจากนี้คุณยังสามารถหักค่าไปรษณีย์และค่าจัดส่งได้ ให้แน่ใจว่าได้ยื่นใบเสร็จรับเงินทั้งหมดสำหรับการซื้อเครื่องใช้สำนักงานสำหรับเอกสารหรืออื่น ๆ ที่คุณอาจสูญเสียพวกเขา
9. ดอกเบี้ยธุรกิจและค่าธรรมเนียมธนาคาร
เพื่อรักษาภาระทางการเงินในแง่ธุรกิจของคุณค่าใช้จ่ายทางธุรกิจอื่นที่คุณสามารถหักจากค่าธรรมเนียมธนาคารภาษีของคุณ หากคุณยืมเงินเพื่อลงทุนในกิจกรรมทางธุรกิจของคุณธนาคารจะเรียกเก็บดอกเบี้ยจากเงินกู้ดังกล่าว ฤดูภาษีมาคุณสามารถหักดอกเบี้ยที่เรียกเก็บจากทั้งสินเชื่อธุรกิจและบัตรเครดิตธุรกิจ
นอกจากนี้คุณยังสามารถตัดค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมในบัญชีธนาคารธุรกิจและบัตรเครดิตของคุณเช่นค่าธรรมเนียมบริการรายเดือนและค่าธรรมเนียมบัตรเครดิตรายปี
10. ค่าเสื่อมราคา
ในขณะที่ธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่อาจไม่ทราบสิ่งนี้ แต่ค่าเสื่อมราคาเป็นอีกสิ่งหนึ่งที่คุณสามารถหักจากภาษีของคุณ เมื่อคุณหักค่าเสื่อมราคาคุณจะตัดค่าใช้จ่ายของรายการใหญ่เช่นรถยนต์หรือเครื่องจักรตลอดอายุการใช้งานของรายการนั้นแทนที่จะหักค่าใช้จ่ายทั้งหมดในครั้งเดียวสำหรับปีภาษีเดียว
ธุรกิจมักจะหักค่าเสื่อมราคาสำหรับการลงทุนทางธุรกิจระยะยาวที่มีค่าใช้จ่ายสูงกว่าดังนั้นจึงมีการคืนเงินค่าใช้จ่ายตลอดอายุการใช้งานที่มีประโยชน์ทั้งหมดของรายการ นี่คือวิธีคำนวณค่าเสื่อมราคา:
- ค่าเสื่อมราคา = ต้นทุนทั้งหมดของสินทรัพย์ / อายุการใช้งานของสินทรัพย์
11. เงินเดือนและผลประโยชน์
คุณต้องจำไว้เสมอว่าเงินเดือนที่คุณจ่ายให้คนงานของคุณนั้นสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กที่มีพนักงานคุณสามารถตัดเงินเดือนผลประโยชน์ของพวกเขาและแม้แต่จ่ายค่าวันหยุดพักผ่อนในการคืนภาษีของคุณ มีข้อกำหนดบางประการสำหรับการตัดเงินเดือนและค่าใช้จ่ายผลประโยชน์ซึ่งรวมถึง:
- พนักงานไม่ได้เป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียวหุ้นส่วนหรือสมาชิก LLC ในธุรกิจ
- เงินเดือนมีความสมเหตุสมผลและจำเป็น
- บริการที่ได้รับมอบหมายให้กับพนักงานที่มีให้
12. เบี้ยประกันสุขภาพ
การประกันสุขภาพเป็นรายการสำคัญสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่ โชคดีที่ IRS ช่วยให้คุณตัดค่าใช้จ่ายทางการแพทย์หรือทันตกรรมทั้งหมดที่มากกว่า 10% ของรายได้รวมที่ปรับ (AGI) สำหรับปีใดก็ตาม หากคุณหรือคู่สมรสของคุณมีอายุ 65 ปีขึ้นไปคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายที่เกิน 7.5% ของ AGI ของคุณ มันง่ายมาก
13. การศึกษาและการฝึกอบรมพนักงาน
อีกหนึ่งค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่คุณสามารถหักภาษีได้คือเงินที่คุณใช้ในการฝึกอบรมพนักงานของคุณ ตราบใดที่คุณสามารถแสดงให้เห็นว่าการฝึกอบรมมีความจำเป็นสำหรับการพัฒนาหรือรักษาทักษะที่จำเป็นสำหรับธุรกิจของคุณคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาและการฝึกอบรมสำหรับตัวคุณเองหรือพนักงานของคุณ
จำไว้ว่าในครั้งต่อไปที่คุณพิจารณาค่าใช้จ่ายของการประชุมอุตสาหกรรมหรือกิจกรรมเครือข่ายอื่น ๆ มันอาจจะง่ายกว่าที่จะพิสูจน์ค่าใช้จ่ายเหล่านี้ถ้าคุณรู้ว่าพวกเขาจะช่วยลดภาษีธุรกิจของคุณ
14. “ Solo” 401 (k)
คุณควรทราบด้วยว่าสิทธิประโยชน์ในการเกษียณอายุของคุณนั้นถูกหักลดหย่อนภาษีได้ หากคุณทำงานให้กับนายจ้างรายใหญ่ บริษัท นั้นน่าจะเขียนเงินบริจาคให้กับพนักงานของคุณ 401 (k) ผ่าน“ เดี่ยว” หรือส่วนบุคคล 401 (k) คุณสามารถใช้หลักการเดียวกันนี้กับธุรกิจตามบ้านของคุณ ด้วยการตั้งค่าบัญชีเดี่ยว 401 (k) คุณสามารถจัดสรร 25% ของรายได้สุทธิของคุณได้สูงสุดถึงวงเงิน $ 53, 000 ต่อปี
15. หนี้เสีย
หนี้สูญส่งผลกระทบต่อธุรกิจในเชิงลบและรัฐบาลพยายามช่วยเหลือธุรกิจต่างๆในการบรรเทาปัญหาโดยการทำให้แน่ใจว่าพวกเขาหักจากภาษีของพวกเขา หนี้สูญเป็นความเสี่ยงที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการทำธุรกิจซึ่งเป็นความจริงที่ยอมรับโดย Internal Revenue Service หากจำนวนเงินที่ลูกค้าค้างชำระรวมอยู่ในรายได้รวมของคุณที่รายงานสำหรับทั้งปีที่มีการหักลดหย่อนหรือสำหรับปีก่อนหน้าคุณสามารถตัดหนี้สูญนั้นในการคืนภาษีของรัฐบาลกลาง
16. ค่าตัดจำหน่ายสินเชื่อธุรกิจ
การเริ่มต้นธุรกิจอาจมีราคาแพงและแทนที่จะหักเงินให้สินเชื่อธุรกิจขนาดใหญ่ทั้งหมดในหนึ่งปีก็เป็นไปได้ที่จะตัดจำหน่ายต้นทุนในระยะเวลา 180 เดือน หากคุณเคยขอสินเชื่อธุรกิจให้ดูที่หน้าเว็บ IRS เกี่ยวกับการตัดจำหน่ายสำหรับคำอธิบายรายละเอียดเพิ่มเติมของนโยบายและปรึกษากับนักบัญชีภาษีที่ได้รับการรับรองของคุณเพื่อพิจารณาว่าการตัดจำหน่ายนี้อาจมีผลกับคุณหรือไม่ นำไปใช้กับธุรกิจทั้งหมด
17. ค่าธรรมเนียมบัตรเครดิต
หากธุรกิจของคุณเรียกเก็บเงินจากลูกค้าผ่านการประมวลผลบัตรเครดิตคุณควรทราบว่าค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเหล่านั้นสามารถเพิ่มผลกำไรให้กับการขายของคุณได้อย่างมาก แต่ในแง่ดีคุณสามารถหักค่าธรรมเนียมเหล่านั้นในการคืนภาษีธุรกิจของคุณลดภาระค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่จำเป็นนี้
นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมธุรกรรมคุณยังสามารถตัดค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับบัตรเครดิตที่คุณใช้สำหรับธุรกิจรวมถึงค่าธรรมเนียมบัตรเครดิตรายปีหรือค่าธรรมเนียมการชำระล่าช้า
18. ดอกเบี้ยเงินกู้
ความสนใจใด ๆ ที่คุณจ่ายหรือสะสมในระหว่างปีภาษีเป็นอีกการลดหย่อนที่มี ความสนใจจะต้องเกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายทางธุรกิจหากเป็นเช่นรถยนต์ที่คุณใช้กับธุรกิจและชีวิตส่วนตัวคุณสามารถหักเปอร์เซ็นต์ของดอกเบี้ยที่สัมพันธ์กับระยะเวลาที่ใช้รถยนต์เพื่อธุรกิจ วัตถุประสงค์ ข้อเท็จจริงนี้จะต้องมีการบันทึกอย่างถูกต้องและเก็บรายละเอียด
19. ไปรษณีย์
แม้ว่าจะเล็กน้อยตามเสียงนี้ แต่รัฐบาลจะอนุญาตให้คุณหักค่าใช้จ่ายที่คุณสะสมจากความต้องการทางไปรษณีย์ธุรกิจของคุณ แน่นอนว่าแสตมป์เล็ก ๆ จำนวน 49 เซ็นต์นั้นสามารถรวมได้เป็นจำนวนมากในช่วง 12 เดือน คุณสามารถเขียนค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการจัดส่งทางไปรษณีย์ทั้งหมดเช่นแสตมป์และไปรษณียภัณฑ์ที่สร้างขึ้นโดยไปรษณีย์เมตร
ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท จัดส่งเช่น FedEx และ UPS ก็จะถูกนับรวมเช่นกันและหากคุณเช่าตู้ป ณ . สำหรับธุรกิจของคุณคุณสามารถรวมค่าธรรมเนียมนั้นด้วย แต่ค่าใช้จ่ายในการจัดส่งสินค้าคงคลังให้กับลูกค้าสามารถถูกตัดออกเฉพาะในกรณีที่ลูกค้าไม่ได้ถูกเรียกเก็บเงินสำหรับการจัดส่งและการจัดการ
20. การประกันภัยสินเชื่อที่อยู่อาศัย
การจดจำนองธุรกิจของคุณเป็นค่าใช้จ่ายจำนวนหนึ่งที่คุณได้รับอนุญาตให้หักจากภาษีของคุณ การประกันภัยสินเชื่อที่อยู่อาศัยเป็นสิ่งที่ผู้กู้ต้องมีจำนวนมาก เมื่อสำนักงานที่บ้านของคุณเป็นพื้นที่ทำงานหลักของคุณคุณสามารถเขียนส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมการประกันเป็นจำนองของคุณ
ในฐานะเจ้าของบ้านคุณสามารถหักดอกเบี้ยจำนองในการยื่นภาษีส่วนบุคคลของคุณ ยิ่งไปกว่านั้นถ้าคุณใช้ส่วนหนึ่งของบ้านเป็นสำนักงานของคุณคุณสามารถหักส่วนที่คุณสนใจในการจำนองธุรกิจยื่นของคุณแทน