เริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินตั้งแต่เริ่มต้น

คุณต้องการเริ่มต้น บริษัท วางแผนการเงินตั้งแต่เริ่มต้นหรือไม่? ถ้าใช่นี่คือคำแนะนำที่สมบูรณ์เกี่ยวกับการเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินโดยไม่มีเงินและไม่มีประสบการณ์

ตกลงดังนั้นเราจึงได้จัดทำแผนธุรกิจตัวอย่างการวางแผนทางการเงินในเชิงลึกให้กับคุณ นอกจากนี้เรายังนำมันเพิ่มเติมโดยการวิเคราะห์และร่างตัวอย่างแผนการตลาดการเงินที่สนับสนุนโดยแนวคิดการตลาดแบบกองโจรที่ดำเนินการได้สำหรับหน่วยงานการวางแผนทางการเงิน ในบทความนี้เราจะพิจารณาข้อกำหนดทั้งหมดสำหรับการเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงิน ดังนั้นใส่หมวกผู้ประกอบการของคุณและลองดำเนินการต่อ

ทำไมต้องเริ่มธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

ไม่ว่าคุณจะเป็นนักวางแผนทางการเงินมืออาชีพที่กำลังมองหาที่จะออกจากหัวหน้าที่มีความต้องการหรือคนหนุ่มสาวที่เพิ่งออกจากมหาวิทยาลัยความฝันที่จะเริ่มต้นธุรกิจบริการด้านการเงินของคุณเองอาจเป็นความปรารถนาที่จะทำให้คุณลุกจากเตียง วัน

สิ่งต่างๆเช่นเงินอิสระเวลาทำงานที่สะดวกและการยอมรับในชุมชนล้วนมาจากส่วนหนึ่งของแพ็คเกจอย่างน้อยก็ในความคิดของเรา แต่ในโลกแห่งความเป็นจริงการเริ่มต้นวางแผนทางการเงินเป็นการทำงานหนักมาก

ผู้คนจำนวนมากที่ล้มเหลวมักจะเป็นคนที่ล้มเหลวในการวางแผน นักวางแผนการเงินทำงานร่วมกับบุคคลครอบครัวและธุรกิจเพื่อลงทุนเงินอย่างชาญฉลาด ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้เรียกว่าที่ปรึกษาทางการเงินเป็นผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่มีความรู้ด้วยความสามารถในการแยกโอกาสการลงทุนที่สร้างผลกำไรจากนักแสดงที่ไม่ดี พวกเขาจับคู่ลูกค้าด้วยการผสมผสานผลิตภัณฑ์ที่กำหนดเองที่ปกป้องทรัพย์สินของพวกเขาในขณะที่รับผลกำไร

หลายสิ่งหลายอย่างกระตุ้นให้เราเชื่อว่าวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 ทำให้ตลาดงานกลายเป็นสถานที่ที่มีการแข่งขันที่สูงขึ้นซึ่งเป็นหนึ่งในไม่กี่คนที่คาดการณ์การเติบโตและความเกี่ยวข้องของนักวางแผนการเงิน เราเชื่อว่าอายุของนักวางแผนทางการเงิน / ที่ปรึกษาเฉลี่ยของคุณเพิ่มขึ้นตามอายุฐานลูกค้าของเขาหรือเธอ

นี่คือเหตุผลว่าทำไมนักวางแผนจำนวนมากจึงออกจากแนวปฏิบัติและลูกค้าเป้าหมายจำนวนมากกำลังเข้าสู่วัยเกษียณ นอกจากนี้เราเชื่อว่าการเปลี่ยนแปลงของประชากรในประชากรอเมริกันนี้กำลังเปิดรับความเชี่ยวชาญใหม่ ๆ อย่างรวดเร็วเช่นการดูแลระยะยาวและการลงทุนทางเลือก

การเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินตั้งแต่เริ่มต้น - คู่มือฉบับสมบูรณ์

• ภาพรวมอุตสาหกรรม

อุตสาหกรรมนี้ประกอบด้วยธุรกิจที่ให้การวางแผนทางการเงินคำแนะนำทางการเงินและการบริหารความมั่งคั่งแก่ผู้คนและลูกค้าธุรกิจ ธุรกิจในอุตสาหกรรมนี้ยังให้คำแนะนำร่วมกับกิจกรรมอื่น ๆ เช่นการจัดการพอร์ตโฟลิโอการวางแผนการป้องกันและบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

การเพิ่มขึ้นของธุรกิจการวางแผนทางการเงินได้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ก่อนช่วงระยะเวลาห้าปีปัจจุบันการว่างงานเพิ่มขึ้นและรายได้ที่ลดลงส่งผลกระทบในทางลบต่อค่าธรรมเนียมคำแนะนำใหม่และที่เกิดขึ้นซ้ำ การวิเคราะห์แสดงให้เห็นว่าเนื่องจากผู้บริโภคมีรายได้น้อยกว่าพวกเขาต้องการประหยัดเงินหรือชำระหนี้แทนการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

แต่ผลตอบแทนจากการเติบโตทางเศรษฐกิจและการจ้างงานกลับตรงกันข้ามแนวโน้มนี้ การวิจัยเชื่อว่าห้าปีถึงปี 2565 คาดว่ารายรับจะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเมื่อตลาดการเงินดีขึ้น ผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์ว่าจำนวนครัวเรือนที่ร่ำรวยและตลาดตราสารทุนที่เพิ่มขึ้นจะช่วยให้สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) เติบโตขึ้นสำหรับอุตสาหกรรมและเพิ่มรายได้จากค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากมูลค่าของ AUM

นอกจากนี้ภายใน 10 ปีถึงปี 2564 มูลค่าเพิ่มของอุตสาหกรรมซึ่งใช้วัดการมีส่วนร่วมทางเศรษฐกิจของอุตสาหกรรมคาดว่าจะเติบโตในอัตรา 6.0% ต่อปีซึ่งสูงกว่าการเติบโตของจีดีพีสหรัฐฯที่ 2.0% ต่อปีในช่วงเวลาที่กำหนด สิ่งนี้ทำให้เราเชื่อว่าอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินอยู่ในช่วงที่เป็นผู้ใหญ่ของวงจรชีวิต

การขยายตัวอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรมหลังจากผ่านช่วงเวลา 10 ปีเร่งการเติบโตทางเศรษฐกิจโดยรวม แต่สถานะการจัดตั้งและการเติบโตของค่าจ้างที่ลดลงทำให้บทบาทของอุตสาหกรรมในแง่มุมอื่น ๆ ของเศรษฐกิจลดลง เราเชื่อว่าธนาคารสหรัฐและตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์รายใหญ่กำลังเพิ่มส่วนแบ่งในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินเนื่องจากอุตสาหกรรมประสบอัตราการรวมที่เพิ่มขึ้นและคาดว่าจะเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ

การเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินตั้งแต่เริ่มต้น - ความเป็นไปได้ทางการตลาดและการวิจัย

• ประชากรและ Psychographics

เราเชื่อมั่นอย่างยิ่งว่าธุรกิจนี้เหมาะสำหรับเจ้าของธุรกิจที่มีประสบการณ์หรือผู้จัดการระดับสูงที่กำลังมองหาการเปลี่ยนอาชีพ นักวางแผนการเงินจะต้องมีประสบการณ์ในการจัดการด้านการเงินและธุรกิจการตลาดการสร้างทีมและการจัดการ

เพื่อความอยู่รอดในอุตสาหกรรมคุณต้องเข้าใจวิธีการสร้างรายได้จากธุรกิจที่หลากหลายและขยายช่องทางรายได้ที่มีอยู่ กิจกรรมประจำวันของนักวางแผนการเงินรวมถึงการประชุมกับลูกค้าด้วยตนเองผ่านแอปพลิเคชันหรือบริการการประชุมทางวิดีโอและให้คำแนะนำแก่ลูกค้าของพวกเขา นักวางแผนการเงินส่วนใหญ่ใช้เวลาส่วนใหญ่ในการสร้างแผนทางการเงินสำหรับลูกค้าและให้คำแนะนำด้านการเงิน

การจัดตารางเวลาและการจัดการโครงการเป็นส่วนสำคัญของงานด้วย ธุรกิจที่ให้การวางแผนทางการเงินจำเป็นต้องประสานงานหลาย ๆ ตารางเนื่องจากแม้แต่ธุรกิจขนาดเล็กก็สามารถมีเจ้าหน้าที่หลายคนที่ต้องนำเสนอในการประชุมทั้งหมด เราเชื่อว่าผู้ร่วมวางแผนทางการเงินสร้างรายได้โดยการคิดค่าธรรมเนียมสำหรับคำแนะนำหรือการสร้างแผนทางการเงิน ค่าธรรมเนียมนี้อาจเป็นค่าธรรมเนียมคงที่ค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงหรือค่าธรรมเนียมส่วนแบ่งรายได้

รายการแนวคิดเฉพาะในธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

เมื่อเริ่มต้นธุรกิจนี้คุณควรรู้ว่าการวางแผนทางการเงินควรครอบคลุมทุกด้านของความต้องการทางการเงินของลูกค้าและควรส่งผลให้บรรลุเป้าหมายของลูกค้าแต่ละราย ขอบเขตของการวางแผนมักจะมีดังต่อไปนี้ที่กล่าวถึงด้านล่างและพวกเขายังสามารถทำหน้าที่เป็นช่องให้เลือกหรือคุณสามารถตัดสินใจที่จะให้บริการการวางแผนทางการเงินกับกลุ่มเฉพาะของประชากร

• การบริหารความเสี่ยงและการวางแผนประกันภัย
• การจัดการความเสี่ยงกระแสเงินสดด้วยการจัดการความเสี่ยงที่ดีและเทคนิคการประกันภัย
• ประเด็นการลงทุนและการวางแผน
• การวางแผนการสร้างและจัดการการสะสมทุนเพื่อสร้างทุนและกระแสเงินสดในอนาคตสำหรับการลงทุนใหม่และการใช้จ่ายรวมถึงการจัดการผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงและเพื่อจัดการกับภาวะเงินเฟ้อ
• การวางแผนเกษียณอายุ
• วางแผนเพื่อให้มั่นใจถึงความเป็นอิสระทางการเงินในวัยเกษียณรวมถึง 401Ks, IRAs และอื่น ๆ
• การวางแผนภาษี
• การวางแผนเพื่อลดภาระภาษีและการเพิ่มกระแสเงินสดเพื่อวัตถุประสงค์อื่น
• การวางแผนอสังหาริมทรัพย์
• การวางแผนสำหรับการสร้างการสะสมการอนุรักษ์และการกระจายของสินทรัพย์
• การจัดการกระแสเงินสดและหนี้สิน
• รักษาและเพิ่มกระแสเงินสดส่วนบุคคลผ่านการจัดการหนี้และการใช้ชีวิต

ระดับการแข่งขันในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน

มูลค่าของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AuM) ทั่วโลกซึ่งเป็นตัวบ่งชี้ความต้องการในการวางแผนทางการเงินและบริการคำแนะนำการลงทุนประมาณ 70 ล้านล้านดอลลาร์ AuM ทั่วโลกคาดว่าจะเกิน $ 100 ล้านล้านในปี 2020 ด้วยเกือบครึ่งหนึ่งอยู่ในทวีปอเมริกาเหนือ

ในอเมริกาเหนือ AuM คาดว่าจะเติบโตในอัตรา 5.1% ต่อปีจนถึงปี 2020 เป็นมากกว่า 49 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ (จากปี 2555 ที่มีมูลค่ารวม 33.2 ล้านล้านดอลลาร์) สูงกว่าที่คาดไว้ AuM สำหรับยุโรปเอเชียแปซิฟิกและตะวันออกกลางและแอฟริการวมกัน .

จากการวิจัยของเราเราสามารถทราบได้ว่าอุตสาหกรรมในสหรัฐอเมริการวมถึงสถานประกอบการประมาณ 16, 000 แห่ง (บริษัท เดียวที่ตั้งและหน่วยงานของ บริษัท หลายแห่ง) ที่มีรายได้รวมต่อปีประมาณ 37 พันล้านดอลลาร์ นอกจากนี้เรายังเชื่อว่าความต้องการในอุตสาหกรรมนั้นมาจากรายได้ผู้บริโภคความมั่งคั่งและข้อมูลประชากร ความสามารถในการทำกำไรของการลงทุนส่วนบุคคลจะขึ้นอยู่กับการตลาดที่มีประสิทธิภาพเท่านั้น

บริษัท ขนาดใหญ่ในอุตสาหกรรมมีข้อได้เปรียบในการให้ความเชี่ยวชาญในตัวเลือกการลงทุนที่หลากหลายและพวกเขาอาจคิดค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า ในขณะที่ บริษัท ขนาดเล็กสามารถแข่งขันได้สำเร็จโดยให้บริการและคำแนะนำที่ดีกว่า อุตสาหกรรมของสหรัฐอเมริกามีความเข้มข้น: บริษัท ที่ใหญ่ที่สุด 50 แห่งคิดเป็นประมาณ 55% ของอุตสาหกรรมทั้งหมด

รายชื่อธุรกิจวางแผนการเงินที่มีชื่อเสียง

• ที่ปรึกษาการลงทุน Stancorp อิงค์
• ที่ปรึกษาการลงทุนด้านการวิจัยของ Cambridge
• ที่ปรึกษาการลงทุนของ Moneta Group LLC
• Oxford Financial Group Ltd.
• Sontag Advisory LLC
• ที่ปรึกษาทางการเงินของ Plante Moran
• Ronald Blue & Co. LLC
• Edelman Financial Services LLC
• บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงิน Clarfeld
• ที่ปรึกษาระดับโลกที่ 1 อิงค์
• GW & Wade LLC
• แฮร์ริส SBSB
• M. Davis Inc.
• Homrich Berg

การวิเคราะห์ทางเศรษฐกิจ

หากคุณเป็นทหารผ่านศึกในธุรกิจนี้พยายามที่จะเป็นอิสระคุณอาจเบื่อหน่ายกับแรงกดดันด้านการขายอย่างต่อเนื่องการเมืองในสำนักงานและข้อ จำกัด ขององค์กรอื่น ๆ แต่ ณ จุดนี้ในชีวิตของคุณคุณอาจพัฒนาปรัชญาการลงทุนส่วนตัวของคุณเองซึ่งอาจแตกต่างจากวิธีการที่นายจ้างปัจจุบันของคุณดำเนินการ

นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ที่คุณอาจกังวลเกี่ยวกับการจัดการหนังสือธุรกิจของคุณและรู้สึกว่าลูกค้าของคุณจะได้รับบริการที่ดีขึ้นในสภาพแวดล้อมที่เป็นอิสระมากขึ้น แน่นอนว่าการมีฐานลูกค้าที่จัดตั้งขึ้นนั้นเป็นข้อได้เปรียบอย่างมากสำหรับทุกคนที่เริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินของตัวเอง แต่มันก็สร้างปัญหาของตัวเองเช่นการเก็บรักษาและการบริการลูกค้าสำคัญเมื่อย้ายบัญชีเหล่านั้นจาก บริษัท หนึ่งไปยังอีก

ในอุตสาหกรรมนี้ผู้มาใหม่จะต้องเผชิญกับอุปสรรคที่ใหญ่กว่าบนเส้นทางสู่ความสำเร็จ นอกเหนือจากปัญหาการเริ่มต้นปกติที่ต้องจัดการล่วงหน้าล่วงหน้าจะต้องสร้างรายชื่อลูกค้าตั้งแต่เริ่มต้นรวมถึงเรียนรู้กลไกของธุรกิจ โปรดทราบว่าเช่นเดียวกับผู้เข้าร่วมจำนวนมากในสาขานี้ คุณอาจเห็นว่าการวางแผนทางการเงินเป็นวิธีการสร้างความแตกต่างที่แท้จริงในชีวิตของผู้อื่น

บางคนจะถูกล่อลวงด้วยศักดิ์ศรีความเป็นอิสระและการชดเชยที่สูงจากนักวางแผนทางการเงินหลายคน หากคุณคำนึงถึงภูมิหลังหรือแรงจูงใจของคุณการสร้างธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณเองอาจเป็นเรื่องที่ยากและน่าพอใจที่สุดสิ่งหนึ่งที่คุณเคยทำในชีวิตวัยผู้ใหญ่

การเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณตั้งแต่เริ่มต้นหรือซื้อแฟรนไชส์

เราเชื่อมั่นอย่างยิ่งว่าด้วยอิสรภาพบำนาญล่าสุดและการเปลี่ยนแปลงทางกฎหมายอื่น ๆ ที่สร้างความซับซ้อนมากขึ้นเกี่ยวกับเงินบำนาญภาษีและการวางแผนทางการเงินทั่วไปฉันทามติคือว่าอีกสิบปีข้างหน้าและอื่น ๆ มีแนวโน้มที่จะเป็นช่วงเวลาที่รวดเร็วสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

การคาดการณ์เหล่านี้ทั้งหมดและความตื่นเต้นของการเป็นเจ้าของ บริษัท ของคุณเองหมายความว่าไม่ว่าคุณจะเป็นที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มองหาคนเดียวหรือผู้ที่เพิ่งเข้ามาใหม่ในอุตสาหกรรมโอกาสที่จะเริ่มธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณเอง

แต่การสร้างธุรกิจตั้งแต่เริ่มต้นนั้นไม่ได้หมายถึงความสำเร็จและค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นตลอดจนภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไปสามารถทำให้เกิดการต่อสู้ที่ยากลำบากโดยเฉพาะอย่างยิ่งในธุรกิจการวางแผนทางการเงิน การวางแผนอย่างรอบคอบการวิจัยและความมุ่งมั่นล้วนเป็นองค์ประกอบสำคัญในการสร้างธุรกิจที่ประสบความสำเร็จและความล้มเหลวในการวางแผนสามารถทำได้อย่างแท้จริงการวางแผนที่จะล้มเหลว การเริ่มต้นจากศูนย์จะเป็นประโยชน์ต่อผู้ประกอบการบางราย แต่เพื่อประโยชน์ในการเริ่มต้นธุรกิจนี้การซื้อแฟรนไชส์เป็นเส้นทางที่ดีที่สุดในการเข้าสู่ธุรกิจนี้

ภัยคุกคามและความท้าทายที่อาจเกิดขึ้นจากการเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

ผู้ประกอบการหลายคนใฝ่ฝันที่จะกำหนดเวลาทำงานของตัวเองเพิ่มรายได้สูงสุดและกลายเป็นเจ้านายของตัวเอง ไม่มีเวลาหรือช่วงเวลาที่ดีในการเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงิน แต่มีความท้าทายและอุปสรรคเล็กน้อยในการเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณและพวกเขาอาจรวม ...

• ตัดสินใจเลือกประเภทธุรกิจการวางแผนทางการเงินที่คุณต้องการเริ่มต้น
• การเลือกกลยุทธ์การเข้าสู่ธุรกิจบริการทางการเงินของคุณ
• สร้างแผนธุรกิจสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณ
• ผสมผสานและทำการตลาดแบบฝึกหัดของคุณ
• เรียนรู้นโยบายที่ควบคุมด้านการเงินของตลาดเป้าหมายของคุณ

การเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงินจากศูนย์ - ด้านกฎหมาย

• นิติบุคคลที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจครั้งสำคัญนี้ได้อย่างชาญฉลาดคุณต้องมีความรู้เกี่ยวกับทางเลือกที่คุณอาจเลือก โปรดทราบว่าธุรกิจสามารถจัดโครงสร้างได้หลายวิธี อย่างไรก็ตามกฎหมายแบ่งประเภทธุรกิจเพื่อให้ส่วนใหญ่ตกอยู่ในหนึ่งในสามรูปแบบทางกฎหมาย ห้างหุ้นส่วนจำกัดและหุ้นส่วนเท่านั้น

นอกจากนี้ยังมีรูปแบบพื้นฐานทางกฎหมายบางรูปแบบเหล่านี้ ได้แก่ บริษัท S, ห้างหุ้นส่วนจำกัดและ บริษัท รับผิด จำกัด (LLC) ซึ่งเป็นรูปแบบใหม่ขององค์กรธุรกิจที่ได้รับสถานะทางกฎหมายในรัฐส่วนใหญ่ แต่เพื่อประโยชน์ของบทความนี้ LLP เป็นนิติบุคคลที่ดีที่สุดสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงิน เหตุผลคือ:

• มันให้ความคุ้มครองความรับผิด

แน่นอนว่าผู้เข้าร่วมทั้งหมดในโครงสร้างกฎหมายหุ้นส่วนทั่วไปมีความรับผิดชอบเป็นการส่วนตัวต่อการกระทำของ บริษัท ซึ่งรวมถึงหนี้สินหนี้สินและการกระทำที่ผิดพลาดของพันธมิตรอื่น ๆ แต่ห้างหุ้นส่วนจำกัดรับผิดให้คุณคุ้มครองความรับผิด

โครงสร้างความเป็นหุ้นส่วนประเภทนี้จะปกป้องคู่ค้ารายบุคคลจากความรับผิดส่วนบุคคลสำหรับการกระทำที่ประมาทของคู่ค้าอื่นหรือพนักงานที่ไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมโดยตรง นี่หมายความว่าพันธมิตรไม่รับผิดชอบต่อภาระหนี้ของ บริษัท หรือภาระผูกพันอื่น ๆ

• มันให้ประโยชน์ทางภาษีอันยิ่งใหญ่แก่คุณ

การจัดตั้งพันธมิตรนั้นหมายความว่าโดยปกติแล้วพันธมิตรทั้งหมดจะต้องรับผิดชอบในการยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาภาษีการจ้างงานตนเองและภาษีโดยประมาณสำหรับตนเองตามบริการสรรพากรภายใน แต่การเป็นหุ้นส่วนนั้นไม่รับผิดชอบในการจ่ายภาษี

เราเชื่อว่าเครดิตและการหักเงินของ บริษัท จะถูกส่งผ่านไปยังพันธมิตรเพื่อยื่นแบบแสดงรายการภาษีของแต่ละบุคคล แต่แล้วเครดิตและการหักเงินจะถูกหารด้วยอัตราร้อยละของความสนใจส่วนบุคคลที่แต่ละคู่มีใน บริษัท ซึ่งสามารถเป็นประโยชน์อย่างมากสำหรับพันธมิตรที่มีความสนใจ จำกัด ใน บริษัท หรือข้อกำหนดภาษีพิเศษเนื่องจากผลประโยชน์ของพวกเขาในธุรกิจอื่น ๆ

• มันให้ความยืดหยุ่นทางธุรกิจแก่คุณ

คุณอาจไม่ทราบว่าการเป็นหุ้นส่วนจำกัดความรับผิดมอบความยืดหยุ่นให้แก่ผู้เข้าร่วมในการเป็นเจ้าของธุรกิจ หมายความว่าพันธมิตรมีอำนาจในการตัดสินใจว่าพวกเขาจะมีส่วนร่วมในการดำเนินธุรกิจอย่างไร หน้าที่การจัดการสามารถแบ่งเท่า ๆ กันหรือแยกจากกันขึ้นอยู่กับประสบการณ์ของแต่ละคู่ นอกจากนี้พันธมิตรที่มีผลประโยชน์ทางการเงินใน บริษัท สามารถเลือกที่จะไม่มีอำนาจเหนือการตัดสินใจทางธุรกิจ แต่ยังคงไว้ซึ่งสิทธิความเป็นเจ้าของตามสัดส่วนการถือหุ้นใน บริษัท

แนวคิดชื่อลวงสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

• นักวางแผนการเงินที่เป็นมิ่งขวัญ
• การเงินหมุนวน
• ที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จ
• ประตูทางเข้าหลักให้คำปรึกษาทางการเงิน
• ที่ปรึกษาเกี่ยวกับชีวิตหลังความตาย
• นักวางแผนแมนนี่
• เข้าถึงเงินทุน
• ที่ปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์
• LLP การเงินเพียงอย่างเดียว
• อาร์เธอร์เพื่อนร่วมทางการเงิน
• กวักมือและพันธมิตร

นโยบายประกันภัย

โปรดทราบว่าในธุรกิจนี้คุณมีหน้าที่รับผิดชอบด้านการเงินของลูกค้า ให้ระลึกไว้เสมอว่าลูกค้าของคุณต้องการความมั่นคงและความช่วยเหลือในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินไม่ว่าจะเป็นการซื้อบ้านจัดการกองทุนเพื่อการเกษียณหรือปรับปรุงกระแสเงินสดในครัวเรือน

แต่ถ้ามีอะไรผิดพลาดล่ะ การชะลอตัวของเศรษฐกิจหรือการคาดการณ์ผิดอาจหมายถึงสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าของคุณตกอยู่ในความเสี่ยงและคุณอาจต้องเผชิญกับคดีที่อ้างว่าคุณล้มเหลวในหน้าที่การงาน และ CFP ต้องเผชิญกับภาระหนี้สินอย่างมืออาชีพ มีความเป็นไปได้ที่คุณอาจถูกฟ้องร้องเพื่อความเสียหายต่อทรัพย์สินการบาดเจ็บหรืออุบัติเหตุในที่ทำงาน แผนการจัดการความเสี่ยงของคุณจะต้องคำนึงถึงความเสี่ยงทางธุรกิจขั้นพื้นฐานด้วย

• นโยบายของเจ้าของธุรกิจ
• ความคุ้มครองการประกันภัยความรับผิดทางวิชาชีพ (E&O)
• การประกันภัยคอมพิวเตอร์และสื่อ
• การครอบคลุมการประกันภัยข้อมูล
• เอกสารและการประกันภัยที่มีค่า
• รายได้ธุรกิจสำหรับการให้บริการสาธารณูปโภคนอกสถานที่ (OPUS)
• ประกันค่าชดเชยแรงงาน
• ประกันภัยรถยนต์เชิงพาณิชย์
• โซลูชันธุรกิจตามบ้าน

การคุ้มครองทรัพย์สินทางปัญญา

คุณต้องเข้าใจว่าธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณมีความได้เปรียบในการแข่งขันและมูลค่าในอนาคตอาจอยู่ในแนวทางที่คุณปกป้องทรัพย์สินเช่นเครื่องหมายการค้าสิทธิบัตรลิขสิทธิ์และการออกแบบอุตสาหกรรม คุณต้องเริ่มต้นด้วยการทำความเข้าใจกฎระเบียบเกี่ยวกับเครื่องหมายการค้าสิทธิบัตรและลิขสิทธิ์เพื่อให้คุณสามารถปกป้องผลงานและนวัตกรรมของกิจการของคุณและปกป้องพวกเขาจากปัญหาทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น

สิทธิ์ในทรัพย์สินทางปัญญา (IP) มีบทบาทสำคัญในการสร้างรายได้จากนวัตกรรม - ถ้าคุณทำให้คู่แข่งคัดลอกความคิดได้ง่ายที่สุดคุณสามารถทำลายความสำเร็จของกิจการได้ในที่สุด คุณเคยพิจารณาว่ามีกี่คนที่สามารถเข้าถึง IP ของคุณในระหว่างการเตรียมภาษีการตรวจสอบและกระบวนการตรวจสอบ? เพื่อปกป้องธุรกิจของคุณอย่างเพียงพอคุณต้อง

• ใช้ข้อตกลงที่ไม่เปิดเผยอย่างอิสระ
• เป็นเชิงรุกในการปกป้อง IP ของคุณ
• ลงทุนเพื่อปกป้องทรัพย์สินทางปัญญาในระดับสากลหากเป็นไปได้
• ค้นพบความได้เปรียบทางธุรกิจของคุณ

จำเป็นต้องมีผู้เชี่ยวชาญด้านการรับรองเพื่อดำเนินธุรกิจการวางแผนทางการเงินหรือไม่?

Certified Financial Planner (CFP) ซึ่งได้รับความนิยมและได้รับการรับรองมากที่สุดในอุตสาหกรรมนี้เป็นเครื่องหมายของนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองโดยคณะกรรมการวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองมาตรฐาน (CFP Board) ในสหรัฐอเมริกาและอีก 25 องค์กรอื่น ๆ คณะกรรมการมาตรฐานการวางแผน (FPSB)

สำหรับบุคคลที่จะได้รับอนุญาตให้ใช้การกำหนดพวกเขาจะต้องมีการศึกษาการตรวจสอบประสบการณ์และข้อกำหนดทางจริยธรรมและชำระค่าธรรมเนียมการรับรองอย่างต่อเนื่อง การรับรองอื่น ๆ อาจรวมถึง;

• รับรอง FPSC
• ได้รับการรับรองจากองค์กร FP&A Professional
• การรับรอง CISI

เอกสารทางกฎหมายที่จำเป็นสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

เกือบทุกรัฐและทุกประเทศมีกฎหมายเกี่ยวกับประเภทของธุรกิจที่จำเป็นต้องได้รับการควบคุมโดยรัฐบาล นี่คือเหตุผลว่าทำไมจึงขอแนะนำอย่างยิ่งให้คุณตรวจสอบกับกฎหมายท้องถิ่นของคุณเพื่อตรวจสอบว่าคุณจะต้องได้รับใบอนุญาตสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณก่อนที่จะเริ่ม นี่คือเอกสารบางส่วนที่คุณอาจต้องการ

• ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ
• ประกันภัย
• หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีผู้เตรียมการ (PTIN)

การจัดหาเงินทุนสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

ทุกธุรกิจที่ต้องการประสบความสำเร็จต้องใช้เงินทุนภายนอก แต่ผู้ประกอบการจำนวนมากไม่รู้ว่าจะหาซื้อได้ที่ไหนหรือจะขอเงินจำนวนเท่าใด ไม่ว่าจะเป็นสินเชื่อ, ธุรกิจขนาดเล็ก, นักลงทุน angel, การร่วมทุน, การระดมทุนของฝูงชนหรือการลงทุนจากเพื่อนและครอบครัวคุณสามารถเพิ่มโอกาสในการรักษาความปลอดภัยให้กับธุรกิจได้อย่างมาก วิธีการจัดหาเงินทุนธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณอาจรวมถึง;

• การออมส่วนบุคคล
• การขว้าง
• นักลงทุน angel
• หุ้นส่วน
• กลุ่มทุน
• สินเชื่อและเงินช่วยเหลือ
• แหล่งเงินทุนทางเลือกเช่น Crowdfunding

การเลือกที่ตั้งที่เหมาะสมสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณ

เมื่อคุณเตรียมที่จะเริ่มธุรกิจนี้คุณมั่นใจว่าจะมีธุรกิจการเงินในพื้นที่ของคุณ ง่ายต่อการสังเกต มันยากที่จะเจอห้างสรรพสินค้าที่ไม่มีแถบเหล่านี้อยู่แล้ว แต่คุณควรถามตัวเองว่าทำไมพวกเขาถึงเลือกที่ตั้งเหล่านี้ คุณสามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขาทำการบ้านเสร็จแล้ว

เราเชื่อว่าการลงทุนเหล่านี้เลือกทำเลที่ตั้งเนื่องจากความหนาแน่นของประชากรรายได้รวมที่ปรับแล้วเฉลี่ย (AGI) ในพื้นที่โดยรอบและอยู่ใกล้กับตลาดเป้าหมาย เราขอแนะนำอย่างยิ่งให้คุณใช้ปัจจัยเดียวกันในการพิจารณาสถานที่สำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณ

โปรดทราบว่าคุณคุ้นเคยกับพื้นที่เฉพาะที่คุณกำลังพิจารณาและคุณอาจมีความคิดที่ดีเกี่ยวกับจำนวนผู้ที่สามารถเข้าถึงสถานที่นั้นระดับรายได้ที่พวกเขาอยู่และคุณสามารถทำแบบสำรวจคู่แข่งโดยการขับรถไปรอบ ๆ เราเชื่อว่ามีรายงานด้านประชากรศาสตร์และเศรษฐกิจสังคมเฉพาะที่ให้รายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับหัวข้อเหล่านี้ คุณควรพิจารณาทุกสิ่งเหล่านี้ก่อนที่จะตั้งค่า

ธุรกิจจำนวนมากในอุตสาหกรรมนี้ใช้บ้านเป็นที่ตั้งของธุรกิจ แน่นอนข้อดีที่ชัดเจนคือการประหยัดเงินค่าใช้จ่าย อย่างไรก็ตามเจ้าของธุรกิจบางรายเลือกที่จะดำเนินการจากสำนักงานพาณิชย์เพราะสื่อถึงภาพลักษณ์ระดับมืออาชีพให้กับลูกค้า หากเงินทุนของคุณมี จำกัด คุณอาจต้องการพิจารณาเริ่มต้นธุรกิจในบ้านของคุณจากนั้นย้ายไปสู่พื้นที่เชิงพาณิชย์เมื่อคุณได้รับผลกำไร

การเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงิน - ข้อกำหนดด้านเทคนิคและกำลังคน

ธุรกิจการวางแผนทางการเงินต้องการค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นเกือบเท่ากับธุรกิจอื่น ๆ ค่าใช้จ่ายจะเป็นเฟอร์นิเจอร์, เช่า, การโฆษณา, เทคโนโลยี, ระบบสาธารณูปโภคและอาจมีการฝากเงินอย่างจริงจังกับตัวแทนจำหน่ายใหม่ (ถ้ามีการใช้งาน) ค่าใช้จ่ายในการออกใบอนุญาตและการฝึกอบรมจะต้องถูกนับรวมสำหรับผู้ที่ต้องการพวกเขาด้วย บุคคลที่มีความรอบรู้ในอุตสาหกรรมจะต้องคำนึงถึงการสูญเสียรายได้ที่อาจเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนเป็น บริษัท ใหม่

คุณต้องตัดสินใจว่าคุณจะเป็นผู้วางแผนทางการเงินแบบใดและนี่คือการตัดสินใจที่สำคัญ เราเชื่อว่าตัวเลือกนี้เกี่ยวข้องกับประเภทของบริการที่คุณจะให้แก่ลูกค้าของคุณรวมถึงวิธีการชดเชยของคุณ โปรดทราบว่านักวางแผนการเงินที่ทำงานกับคอมมิชชั่นมักจะมีรายได้มากกว่า (โดยเฉลี่ย) มากกว่านักวางแผนที่คิดค่าธรรมเนียม

โปรดทราบว่าลูกค้าในธุรกิจนี้ที่ต้องการคำแนะนำที่เป็นกลางโดยเฉพาะมักจะมองหานักวางแผนที่คิดค่าธรรมเนียม ประเภทบุคลิกภาพของคุณอาจมีบทบาทในการเลือกนี้ หากคุณมีจิตใจที่วิเคราะห์ได้และไม่ชอบการขายที่มีแรงกดดันสูงคุณอาจรู้สึกเหมือนอยู่บ้านมากขึ้นด้วยการใช้ตัวเลขและให้คำแนะนำ

ในทางกลับกันถ้าคุณเป็นบุคลิกภาพแบบ A ที่ชอบทำงานกับผู้คนคุณอาจประสบความสำเร็จมากขึ้นโดยใช้วิธีการขาย ประเภทของรูปแบบธุรกิจที่คุณตัดสินใจจ้างอาจกำหนดว่าต้องใช้สิทธิ์การใช้งานแบบใด

เราขอแนะนำให้คุณสร้างความสัมพันธ์แบบมืออาชีพโดยเฉพาะอย่างยิ่งความสัมพันธ์ที่ไม่มีหนังสือธุรกิจ การหาทนายความหรือ CPA ที่เต็มใจเป็นพันธมิตรกับคุณอาจเป็นสิ่งที่ดีที่สุดที่คุณสามารถทำได้เพื่อธุรกิจของคุณ

โปรดทราบว่าการมีผู้ให้คำปรึกษาสามารถมีความสำคัญเท่าเทียมกันโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้มาใหม่เพื่อธุรกิจ คุณต้องมีใครซักคนเพื่อขอคำแนะนำว่าใครสามารถแนะนำคุณผ่านขั้นตอนแรก ๆ ที่ยากลำบาก คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าชิ้นส่วนเหล่านี้พอดีอย่างถูกต้องและพวกเขาจะต้องใช้เวลาและการปรับ แต่ผลลัพธ์ที่ได้ควรเป็นธุรกิจที่มีความคล่องตัว

กระบวนการบริการเกี่ยวข้องกับธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

ความสำเร็จของคุณในธุรกิจใด ๆ คือความสามารถในการรับสมาชิกทุกคนในทีมของคุณในหน้าเดียวกันตลอดเวลา ในฐานะประธานเจ้าหน้าที่บริหารหรือประธาน บริษัท ที่ปรึกษาคุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการกำหนดทิศทางธุรกิจ คุณต้องเข้าใจวิธีการทำงานของอุตสาหกรรมและช่องโหว่ทั้งหมดเพื่อหลีกเลี่ยง กระบวนการบริการของการวางแผนทางการเงินสามารถสรุปได้เป็นหกขั้นตอนง่าย ๆ ประกอบด้วย:

• สร้างและกำหนดความสัมพันธ์กับลูกค้าและนักวางแผนการเงินส่วนบุคคล
• รวบรวมข้อมูลลูกค้าและกำหนดเป้าหมายและความคาดหวัง
• วิเคราะห์และประเมินสถานะทางการเงินของลูกค้า
• พัฒนาและนำเสนอแผนทางการเงิน
• ดำเนินการตามคำแนะนำการวางแผนทางการเงิน
• ตรวจสอบแผนทางการเงินและความสัมพันธ์การวางแผนทางการเงิน

การเริ่มต้นธุรกิจการวางแผนทางการเงิน - แผนการตลาด

• กลยุทธ์การตลาดสำหรับธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

การตลาดการวางแผนทางการเงินของคุณทำได้ดีที่สุดผ่านจดหมายตรงการตลาดทางตรงออนไลน์และการตลาดอ้างอิง เราขอแนะนำให้คุณซื้อรายชื่อผู้รับจดหมายของ บริษัท ที่เคยใช้การวางแผนทางการเงินหรือบริการให้คำปรึกษาภายใน 30 ถึง 90 วันที่ผ่านมา

บริษัท เหล่านี้มักจะต้องการจ้างนักวางแผนรายอื่น ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้สอบถามนายหน้ารายชื่อของคุณสำหรับจำนวนเงินเฉลี่ยที่ใช้กับบริการและกรองรายการเพื่อรวมเฉพาะผู้ซื้อ (เรียกว่า "รายชื่อผู้ซื้อ") คุณควรพิจารณาพิมพ์ใบปลิวและนามบัตรและแจกให้กับธุรกิจในท้องถิ่น คุณอาจไม่ได้งานมากนัก แต่มันทำให้ชื่อของคุณออกไป วิธีในการทำการตลาดธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณนั้นมีรายละเอียดดังนี้

• นำทรัพยากรทางการตลาดมาใช้โดยเฉพาะ
• ใช้กลยุทธ์การอ้างอิง
• เยี่ยมชมลูกค้าปัจจุบันของคุณอย่างเป็นระบบ
• สร้างกิจกรรม
• สร้างพันธมิตรกับผู้อ้างอิงคนอื่น ๆ ในการทำงาน

ชนะคู่แข่งในธุรกิจการวางแผนทางการเงิน

เช่นเดียวกับที่เราต้องกล่าวหลายครั้งในบทความนี้อุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินเต็มไปด้วยการแข่งขันที่รุนแรง กิจการที่ใหญ่กว่ามีการทำการตลาดและทีมประชาสัมพันธ์เพื่อดูแลการพัฒนาธุรกิจ อย่างไรก็ตามกิจการขนาดเล็กจำเป็นต้องมีกลยุทธ์ในการทำการตลาด

• ผู้ให้บริการทางการเงินส่วนใหญ่มักทำผิดพลาดสองอย่างเมื่อเข้าใกล้กลยุทธ์ทางการตลาด: พวกเขาจมอยู่กับกิจกรรมทางการตลาดที่วุ่นวายโดยไม่หยุดเพื่อประเมินผลประโยชน์ที่เป็นรูปธรรมของกลยุทธ์เหล่านั้นและพวกเขาล้มเหลวในการใช้สินทรัพย์ทางการตลาดที่มีอยู่อย่างเพียงพอ
• ธุรกิจที่ต้องการเริ่มต้นหรือฟื้นฟูโปรแกรมการตลาดของพวกเขาควรเริ่มต้นด้วยการตรวจสอบกิจกรรมทางการตลาดที่มีอยู่และกำหนดมูลค่าที่แต่ละกิจกรรมจะนำไปสู่การลงทุน
• กำจัดกิจกรรมที่ไม่ได้จ่ายผลตอบแทนให้กับกิจการ ให้มุ่งเน้นไปที่กิจกรรมทางการตลาดที่จะสร้างมูลค่าให้กับกิจการของคุณผ่านการพัฒนาธุรกิจและสร้างความภักดีของลูกค้า
• หลีกเลี่ยงการเห็นผลลัพธ์ทางยุทธวิธีเช่นการเปิดรับสื่อการเข้าชมเว็บไซต์อัตราการคลิกผ่านอีเมลและสื่อโซเชียล“ ไลค์” และ“ ผู้ติดตาม” สำหรับผลลัพธ์ทางธุรกิจที่จับต้องได้เช่นการสร้างโอกาสในการขายอัตราการแปลงและการยอมรับบริการใหม่ ๆ
• ใช้ประโยชน์จากทุนทางปัญญาเพื่อก้าวเข้ามาใกล้กับลูกค้าที่คาดหวัง ตัวอย่างเช่นเมื่อสมาชิกร่วมทุนนำเสนอในที่ประชุมให้ใช้โอกาสนั้นในการเข้าถึงผู้ชมเป้าหมายที่เกี่ยวข้องติดตามกิจกรรมโดยใช้ประโยชน์จากเนื้อหาของงานนำเสนอเพื่อเป็นประโยชน์ในการเข้าร่วมการสนทนาที่มีความหมาย
• ทำความเข้าใจกับวิธีการขาย "ภายใน" เพื่อแสดงให้เห็นถึงความเชี่ยวชาญของกิจการของคุณในมือแรกและสร้างความไว้วางใจมากขึ้นกับลูกค้าในอนาคต การตลาดที่มีประสิทธิภาพช่วยให้การมีส่วนร่วมของผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าในการสนทนาที่สำคัญของสถานการณ์ความท้าทายและเป้าหมายเฉพาะของพวกเขา

กลยุทธ์ในการเพิ่มการรับรู้ในแบรนด์การวางแผนทางธุรกิจทางการเงินและการสร้างเอกลักษณ์องค์กร

เข้าใจว่าการทำให้ธุรกิจการวางแผนทางการเงินของคุณทำกำไรได้มากขึ้นนั้นเป็นเรื่องง่าย ๆ ของความเชี่ยวชาญและความแตกต่าง มันเป็นหน้าที่ของคุณที่จะทำให้ บริษัท ของคุณโดดเด่น ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมต่ำสุด ในอุตสาหกรรมนี้ยิ่งมีค่าธรรมเนียมมากเท่าใดคุณก็ยิ่งมีโอกาสมากขึ้นเท่านั้น ในขณะเดียวกันคำแนะนำและงานของคุณจะต้องคุ้มค่ากับราคา

• ดึงดูดและดึงดูดตลาดเป้าหมายของคุณ
• ปรับปรุงและเสริมแบรนด์ของคุณ
• วางตำแหน่งตัวเองในฐานะที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้และทรัพยากรที่ไปสู่
• สร้างและระบุโอกาสในการขายสำหรับธุรกิจมากขึ้น
• พัฒนาความสัมพันธ์ที่ทำกำไรได้มากขึ้นกับลูกค้ากลุ่มเป้าหมายและแหล่งอ้างอิง